央行公佈反洗錢報告 個人大額外匯流入大幅增長

http://finance.sina.com.cn/money/lctz/20050712/06311785719.shtml
/ ~+ h) I) h; }3 D: C: T
+ o& M, @' W" i$ B0 b5 O8 J9 c
. p6 c1 n7 i, q0 o: T* i央行公佈反洗錢報告 個人大額外匯流入大幅增長
6 j/ D) z- Q0 N0 @
5 d% t' w7 @) b# j7 G# d) T--------------------------------------------------------------------------------
. S- \; E4 O' [: R
http://finance.sina.com.cn 2005年07月12 06:31 京華時報

　　央行昨天發佈了首份反洗錢報告。（資料圖片）本報記者 胡雪柏 攝
點擊此處查看全部財經新聞圖片


; c! N% R9 g" {* F5 g　　本報記者 陳琰 實習生 關潔

　　昨天，央行通過《財經》雜誌公佈了《中國反洗錢報告2004》，這是央行公佈的首份反洗錢報告。記者注意到，與2003年國家外匯管理局公佈的反洗錢報告相比，2004年全年流入中國內地的個人大額外匯金額為39.56億美元，比2003年增加了近1/3。業內人士表示，這些流入境內的外匯中不乏賭人民幣升值的套利游資和在國內從事洗錢交易的黑色資金。鑒於此，國內的相關監管也正在加強。

　　外匯流入額大幅增長
% [5 M  T+ x6 J$ U. K( h
8 W' H4 S1 H  M  d　　《中國反洗錢報告2004》(以下簡稱《報告》)是央行成立中國反洗錢監測分析中心後公佈的首份反洗錢報告，之前這塊工作主要由國家外匯管理局負責。央行的介入反映了國家監管部門對反洗錢工作的益重視。
1 R% N# b' n$ K. x( s% h
　　《報告》顯示，2004年個人大額外匯資金跨境交易的流入金額為39.56億美元，流出金額為9.64億美元，淨流入額為29.92億美元，流入額是流出額的3倍以上。其中，美國、中國香港特別行政區、中國台灣省、本和韓國是個人大額外匯資金跨境交易的主要來源和流向國家和地區。

& E& a! N; k/ S; x! t# f5 I1 e　　記者查看更具體的數據發現，2004年美國流入中國內地的金額為14.06億美元，占比為35.53%，是外匯流入量最大的國家，其次是中國香港、中國台灣、本、韓國等地。流出金額最多的地區是香港，占比49.95%，其次是美國、台灣、韓國和本、新加坡等地。
3 b* W: V* [9 ~- q+ w  f
0 q( O/ |# q3 k( {, e; M　　其中不乏套利游資
% r4 Q- D/ k2 Y( k5 Y5 ?
　　大額外匯的持續流入與國際游資對人民幣升值的強烈預期難脫干係。招商銀行首席外匯分析師劉維明向記者介紹，一般意義上，個人大額外匯的流入額主要由四部分構成，一是國內公民在國外的外匯收入；二是流入中國境內的國際游資，即熱錢；三是外匯在國內的正常投資；四是在國內從事洗錢交易的外匯資金。

　　劉維明表示，因為熱錢進入國內的途徑比較隱秘，所以一般從賬目上難以體現。不過，由於外匯主要流向地是與內地關係密切的香港，業界往往會借此得出這樣的判斷：在內地資本賬戶管制相對嚴格的前提下，外匯通過投資香港的樓市、股市來賭人民幣升值。因為與其他外幣相比，港元和人民幣的聯繫是最緊密的，這實際上給部分來路不明的流入資金貼上了一個「熱錢」的標籤。

　　經濟學家易憲容也表示，2004年是國際游資對人民幣升值預期最為強烈的時期之一，當時外管局也曾在其官方網站上說明這一事實。
: F7 t( b. s, g: p
　　加大反洗錢力度

　　劉維明介紹，除游資外，進入境內的個人大額外匯也包括部分企圖在國內從事洗錢交易的資金。部分非正常渠道所得的外匯資金通過在國內註冊公司、投資資本市場等形式，以此獲得所謂合法收入。
$ R* X% p, X% R5 B: M
　　對此，央行反洗錢局局長凌濤對媒體表示，國內監管部門目前已在證券業和保險業發現了洗錢案例。比如在證券業，一些機構利用投資賬戶在期貨業一些機構通過對沖交易等從事洗錢活動；在保險業，一些機構可利用「長險短做」等手法從事洗錢活動。
+ Y, X$ D$ g6 {3 Q# J) x
　　央行目前正在著手制定證券(期貨)業和保險業的反洗錢規章。今年下半年開始，證券及保險公司將有義務報告可疑交易；以後非金融行業如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營交易，以及會計師、律師事務所等也將有義務報告可疑交易。

　　此外，按計劃，國內首部《反洗錢法》也將於今年提交人大常委會審議。新法案將貪污、賄賂等嚴重的犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪，與貪污、賄賂等犯罪有關的洗錢行為將被認定為犯罪行為。之前，只有與毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪和走私犯罪四類犯罪行為有關的洗錢行為才被認定為犯罪行為。
% M, ]4 \/ T* L7 c7 B7 t
/ u# A+ H8 j' i  l; W　　據介紹，截至2004年底，央行及國家外匯管理局配合公安部門破獲洗錢案件50起，涉及金額人民幣5.7億元及美元4.47億元。