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8月1日起單筆存取款超5萬元需提供身份證

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發表於 2007-6-23 11:05:17 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
從8月份開始,個人在銀行辦理現金存取業務時,如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上,將需要提交身份證件。
- u( @6 C5 p8 L6 S# x) _匯款超萬元要核對身份 1 |, }+ O' a1 r5 M

$ E" S$ D( E: E: _) ~2 P中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會昨日發佈《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,從8月1日起施行,旨在預防洗錢和恐怖融資活動。
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除現金存取款的規定外,《辦法》還要求:如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶,但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上,則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息,並留存身份證件的複印件或影印件。目前,銀行僅在個人大額提取現金時要求核對身份證件,但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。
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買保險要核對受益人身份
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個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前,保險公司在客戶填寫保單時,「在受益人」一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼,而不需要提供身份證並留存複印件。 1 k6 I5 Y4 O" U' g( i# u% E! x- ^

- g; @3 s6 I* l, \4 v8 d《辦法》規定,如果保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻,保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件,登記其身份基本信息,並留存身份證件的複印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為:財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元,人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。 - ~4 j7 ]2 r4 Y! x) P
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如果保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時,保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件,進行登記並留存複印件或者影印件。 9 p, V* y( N0 m6 I/ o

4 p# X4 a2 j6 y& g$ Q, \此外,《辦法》還要求,證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業務時,應當切實地識別客戶身份。作者:李若愚
發表於 2007-6-23 21:40:34 | 顯示全部樓層
據可消息,到2010年,買賣菜的要出示有效證件方能購買賣,以防止買賣菜的進行違法犯罪活動。
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發表於 2007-6-23 23:38:18 | 顯示全部樓層
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發表於 2007-6-24 00:47:23 | 顯示全部樓層
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