從8月份開始，個人在銀行辦理現金存取業務時，如果單筆金額為人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上，將需要提交身份證件。 " T) Q; F. C; w i
匯款超萬元要核對身份
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中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會昨日發佈《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，從8月1日起施行，旨在預防洗錢和恐怖融資活動。 ; M, y7 \. E: e K# B
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除現金存取款的規定外，《辦法》還要求：如果個人在某家銀行或信用社未開立賬戶，但需要在該機構辦理現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業務且單筆金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上，則需要提交有效身份證件。銀行將登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或影印件。目前，銀行僅在個人大額提取現金時要求核對身份證件，但對大額存入、現金匯款和現鈔兌換等業務通常不做要求。 3 M# O% c, i1 C2 w" A/ Y$ I
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買保險要核對受益人身份 / v: c# c$ H' U
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個人購買保險將可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。目前，保險公司在客戶填寫保單時，「在受益人」一欄通常只要求填寫姓名和身份證號碼，而不需要提供身份證並留存複印件。 . i1 l$ i) M6 r4 U3 \5 Y
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《辦法》規定，如果保險費以現金形式繳納且保險費金額達到一定門檻，保險公司將核對投保人和受益人的有效身份證件，登記其身份基本信息，並留存身份證件的複印件或者影印件。適用該管理辦法的保費金額門檻為：財產保險合同達到人民幣1萬元或外幣等值1000美元，人身保險合同單個被保險人達到人民幣2萬元或外幣等值2000美元。
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如果保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值2萬美元以上時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。 5 ~" \, Z8 |: i/ B/ T* @) ~, z8 o/ l
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此外，《辦法》還要求，證券公司、期貨公司和基金管理公司辦理業務時，應當切實地識別客戶身份。作者：李若愚 |
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發表於 2007-6-23 11:05:17
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